西班牙怎样了?就由于是中国人,多家银行针对他们剪卡销户?

2019-03-01 16:16:18    来源:
"近日,继BBVA银行大规模解冻华裔华人账户后,Bankia、Santander等西班牙银行开端严查账户,不时有旅西侨胞的账户被解冻或强迫登记,中国留先生账户被解冻或建议登记的事情也陆续发作。

Bankia银行营业厅(图片来源:《秘密报》)

被银行当场剪卡登记账户

“听说,Bankia银行如今是随机销户,无论你开户工夫长短。”旅西中国留先生小何(化名)表示,“我身边好多人都被Bankia间接剪卡了。”

而在销户现场,Bankia银行任务人员表示,对旅西中国留先生的遭遇表示舒服和惭愧,但这是下级命令,没有任何理由和解释,他们也只能执行。

异样在Bankia银行遇到账户解冻成绩的旅西中国留先生小兰(化名)表示,银行一开端表示可以用邮件方式补交资料,但后来又说需求自己亲身去开户行操持。小兰目前在巴塞罗那生活,爲补交资料,他特别跑回去瓦伦西亚开户行操持手续。


他说:“让人郁闷的是,补交资料后,账户不但没有冻结,如今还间接给我销户了,让我在无效时期内去把钱取出来,假如不取的话,就自举措废。”

留先生被Bankia银行间接销户的评论截图。(图片来源:欧洲时报)

本地汇款延时,国际汇款无法到账


旅西在读博士生小宝(化名)是Bankia银行的用户,她表示,最近无法接纳国际汇款,西班牙本地汇款也从1天到账变成了10天到账。

“事先汇款收回两周还没到,我就去银行征询。事先银行要求我提供亲属证明、父亲的汇款证明、在马德里的住家证明、成果单、学校注册单等,我都逐个递交了。等了10多天后,银行邮件告诉我说,这笔国际汇款无法落到我的西班牙账户。”

在马德里攻读硕士学位的中国留先生小芳(化名)表示:“我是Santander银行的用户。半个月前,家里人从国际给我转账。上周打电话过来问时,银行敷衍我说国际转账普通都比拟慢,我再三让他确认,他才查了通知我账户被解冻了,得我亲身去银行处置,无需预定,间接过来即可。第二天我去银行,却原告知只要经理能跟我谈,但经理不在,下周二(2月19日)才在。我再三与银行确认经理周二一定在后才分开。19日当天我好不容易挤出工夫去银行,却原告知经理还在生病至多下周才干来,工夫不确定,让我不断等。”


除了见不到经理以外,小芳还说:“银行职员后来研讨了一番,通知我要预备哪些资料。但他也通知我,即便预备好资料,也很难冻结,不能保证能冻结。他还建议,假如我不想心烦的话就销户,钱会退到原账户。”小芳无法地说:“就由于我是中国人麼?”

2月15日侨胞在位于马德里市中心的西班牙毕尔巴鄂比斯开银行(BBVA)基金会总部门前,抗议BBVA等西班牙银行的封锁账户行爲。(图片来源:欧洲时报)

国际汇款全部退回,但手续费照收不误

大额国际汇款是招致旅西中国留先生账户被封的次要缘由之一。小琪说:“我在开户行征询的时分原告知,若国际汇款大于5000欧元或6000欧元,需求补充提供相关证明资料。”

在马德里攻读本迷信位的中国留先生小西瓜(化名)是Santander银行的用户,她表示,2018年7月底,本人也是由于接纳中国国际家人的国际汇款而被解冻账户。“事先家里人给我转了12000欧元,我的账号就被解冻了。后来,银行把钱全退回国际,但手续费照收不误。事先,银行并没告诉我补交资料,我是后来本人去银行寻根究底,才晓得需求补交资料。”

“我跑了16趟银行,打了好多个赞扬电话。银行给出的说辞可以总结爲两点:第一,资料补交后一周会冻结。第二,冻结不冻结不是它的权益,地方银行说的算。爲此,我补交了先生居留复印件、学校注册单、住家证明等一切能证明我先生身份的资料。但是,还是等了4个月才冻结。”

先生居留过时与银行账户解冻的“死循环”

许多旅西中国留先生都是Santander银行的用户。目前,他们中的许多人都在爲银行账户被封或行将被封而懊恼。

在马德里,续居留是一切留先生的一大苦恼。不少人都已经历过“新居留卡到手不到一个月就过时”的为难处境。

在马德里攻读博士学位的小琪(化名)先生居留于2018年9月过时,目前续居留的后果还没出来。她说:“由于迟迟拿不到居留,担忧账户被封,往年1月,我去Santander银行征询。银行说零碎有工夫限制,过了某个工夫点还没更新居留信息等用户材料的话,就会解冻账户。银行事先曾经通知我,假如再不更新信息,3月中旬会解冻我的账号。”

小琪的状况其实还好,但若留先生在续居留资料预备时期碰上账户解冻成绩,那真的是“苦不堪言”。续居留需求银行存款证明和流水,但存款不够又无法续居留,需求中国国际家人的国际汇款,形成“死循环”。遇到这种状况,旅西留先生小乔(化名)建议:“可以尝试在警局开具居留操持记载和续居留证明。有先生已经向银行提交这些资料后,成功冻结账户并接纳到父母国际汇款,顺利操持居留。”

Santander银行营业厅(图片来源:Expansión)

维护侨胞权益,内政部、中使馆外行动

2月19日,中国驻西班牙大使吕凡就旅西中国公民银行账户成绩约见西班牙央行行长德克斯。使馆朱健参赞、西班牙反洗钱委员会主任维嘉、央行办公室主任纳瓦雷特等参与。


吕大使表示,

从2018年终至今有少量旅西中国公民反映遭遇银行账户成绩,很多旅西侨胞和留先生因账户被解冻等缘由堕入生活窘境。使馆对此高度注重并深感担忧。

日前,使馆已就此约见西内政部领事司、中国内政部领事司也就此约见西驻华使馆停止沟通交涉。18日,中国内政部发言人也要求西有关方面采取无效措施,实在保证旅西中国公民合理权益。使馆希望央行对有关状况给予注重并与相关机构停止沟通协调。

朱健参赞引见,

从2018年终至今使馆经过电话、邮件、面谈等方式总计接到相关反映约3000人次,收到的赞扬单达441份,触及多家银行,其中一些赞扬触及银行言行有歧视嫌疑。使馆自去年底不断就有关成绩与相关银行亲密联络,希经过完善沟通加以化解,但有关成绩尚未基本处理,且仍在开展积存。有关银行虽对成绩表示遗憾,但强调是依据政府相关法则政策采取措施。我们对此不能认同,并希与央行核实能否存在针对中国及有关地域的歧视性政策。

德克斯表示,

西政府及央行不存在针对某个国度或地域以及某个移民群体的歧视性政策。

爲紧缩灰色经济并将其归入正常轨道,西政府依据有关反洗钱法则,加大了对偷税漏税和洗钱活动的打击力度。但相关法则面向一切人员,不针对任何一个移民群体,无论是大公司还是小微企业,如存在税务成绩,都会面临控制。

实践操作中能够存在银行对政策了解不当、过度操作等成绩。西央行情愿于近期与相关商业银行就此成绩停止沟通并下达指示,要求其正确了解政策,防止执行进程中影响客户合理权益。央行情愿与使馆从不同角度向同一个方向努力。

吕大使表示,

强化金融监管是国际趋向,中国也在不时强化有关任务。中国政府和使馆一向支持打击各种金融立功,但有关银行的做法并未基于账户的详细状况,而是笼统的不加鉴别地给予限制、解冻、销户。使馆以为,执行金融监管政策不应成爲损害包括中国公民在内合法客户合理权益的理由。

使馆看重西央行的表态,希望东方尽快拿出处理成绩的详细方案,以便单方相向而行。吕大使强调,使馆会持续关注状况停顿,并坚决维护旅西中国公民的合法权益。"
 
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